تدفع JPMorgan Chase غرامات بقيمة 200 مليون دولار لاثنين من الهيئات التنظيمية المصرفية الأمريكية.
وذلك لتسوية التهم التي سمح قسمها في وول ستريت للموظفين باستخدام واتساب ومنصات أخرى للتحايل على قوانين حفظ السجلات الفيدرالية.
صرحت لجنة الأوراق المالية والبورصات يوم الجمعة أن جي بي مورجان سيكيوريتيز وافقت على دفع 125 مليون دولار بعد اعترافها بإخفاقات “واسعة النطاق” في حفظ السجلات في السنوات الأخيرة.
كما قالت لجنة تداول السلع الآجلة يوم الجمعة إنها غرمت البنك 75 مليون دولار للسماح له بالاتصالات غير المعتمدة منذ عام 2015 على الأقل.
تحدث بعض مسؤولو هيئة الأوراق المالية والبورصات إلى الصحفيين مساء الخميس الماضي.
وقالوا إن فشل بنك جيه بي مورجان في الحفاظ على تلك المحادثات دون اتصال بالإنترنت ينتهك قانون الأوراق المالية الفيدرالي ويترك المنظم أعمى عن التبادلات بين البنك وعملائه.
يتطلب القانون الفيدرالي من الشركات المالية الاحتفاظ بسجلات دقيقة للرسائل الإلكترونية بين الوسطاء والعملاء حتى يتمكن المنظمون من التأكد من أن هذه الشركات لا تتجنب قوانين مكافحة الاحتيال أو مكافحة الاحتكار.
هذه الخطوة هي أحدث علامة على معركة مستمرة بين المنظمين والبنوك والموظفين حول استخدام الأجهزة الشخصية.
أصبحت مراقبة استخدام القنوات غير الرسمية أكثر إلحاحًا عندما أصبحت معظم وول ستريت بعيدة خلال جائحة الفيروس التاجي.
عزز المنظمون في نيويورك ولندن تطبيق قواعد حفظ السجلات مؤخرًا حيث هاجر المتداولون إلى منصات المراسلة المشفرة بما في ذلك واتساب أو سيجنال أو تليجرام.
بينما يتم الاحتفاظ بالمحادثات والرسائل الهاتفية على الأجهزة الرسمية للشركة والأنظمة الأساسية للبرامج ، يكون من الصعب جدًا على إدارات الامتثال المصرفي مراقبة الاتصالات على تطبيقات الطرف الثالث.
اكتسب هذا الحل شعبية كبيرة بعد اثنتين من أكبر فضائح التداول في الصناعة في العقد الماضي .
والتي تنطوي على التلاعب في ليبور وأسواق الصرف الأجنبي .
وتعتمد على رسائل الإدانة المحفوظة في غرف الدردشة ، مما أدى إلى فرض غرامات بمليارات الدولارات على البنوك.
تم فصل التجار في JPMorgan و Morgan Stanley و Deutsche Bank وشركات أخرى أو منحهم إجازة بسبب مخالفات مرتبطة بهذه الممارسة.
لكن أمر هيئة الأوراق المالية والبورصات كشف مدى انتشاره.
في JPMorgan ، كانت ممارسة عدم الاتصال بالإنترنت للتواصل على نطاق الشركة .
وحتى المديرين وكبار الموظفين المسؤولين عن الامتثال استخدموا أجهزتهم الشخصية للتواصل مع الأمور التجارية الحساسة ، كما قالت لجنة الأوراق المالية والبورصات.
التحقيق في JPMorgan مستمر .
وقد أطلقت هيئة الأوراق المالية والبورصات تحقيقات مماثلة في الشركات في جميع أنحاء العالم المالي.
أفادت بلومبرج في يونيو أن جي بي مورجان أمرت المتداولين والمصرفيين والمستشارين الماليين بالحفاظ على الرسائل المتعلقة بالعمل على الأجهزة الشخصية في وقت سابق من هذا العام.
تضمنت الرسائل محتوى حول مجموعة واسعة من المناقشات ، بما في ذلك استراتيجيات الاستثمار واجتماعات العملاء ومراقبة السوق ، كما قال مسؤولو المجلس الأعلى للتعليم.
رفض جي بي مورجان التعليق بما يتجاوز الإفصاح التنظيمي الذي أقر بتسويات مع الوكالتين.
وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصات إنه علاوة على الغرامة ، وافقت جيه بي مورجان على تعيين مستشار امتثال لمراجعة سياسات البنك والتدريب.
وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصات إن البنك بدأ بالفعل في ترقية برامج الموظفين لتحسين الامتثال.
قال غاري جينسلر ، رئيس SEC ، في بيان صحفي: “مع تغير التكنولوجيا ، من المهم جدًا أن يضمن المسجلون أن اتصالاتهم مسجلة بشكل مناسب .
ولا يتم إجراؤها خارج القنوات الرسمية من أجل تجنب الإشراف على السوق”.
في التأكيد على أهمية الاحتفاظ بالسجلات الدؤوبة ، تذكر جينسلر فضيحة الصرف الأجنبي لعام 2013 ، عندما استخدم التجار في العديد من البنوك الرائدة غرف الدردشة الخاصة بأسماء بما في ذلك “كارتل” للتآمر لإصلاح أسعار العملات لزيادة الأرباح.
وافقت خمسة من أكبر البنوك في العالم ، بما في ذلك JPMorgan ، في النهاية على دفع أكثر من 5 مليارات دولار كغرامات مجتمعة والاعتراف بالذنب لحل التحقيق.
وأضاف جينسلر: “تساعد التزامات الدفاتر والسجلات لجنة الأوراق المالية والبورصات في إجراء الفحوصات الهامة وأعمال الإنفاذ”.
“إنهم يبنون الثقة في نظامنا.”
في حين قال مسؤولو هيئة الأوراق المالية والبورصات إن الغرامة البالغة 125 مليون دولار هي أكبر غرامة مالية حتى الآن .
فإن التهديد الأكبر الذي يواجه جي بي مورجان قد يكون ذا سمعة.
من خلال ملاحقة جي بي مورجان ، أكبر شركة في وول ستريت في العالم من حيث إجمالي الإيرادات ، وضعت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) هذه الصناعة على علم.
جاء هذا الإعلان بعد أسبوع من إعلان جينسلر .
والذي أصدر يوم الأربعاء مجموعة من المقترحات تهدف إلى تأمين صناديق أسواق المال.
وأيضاً الحد من قدرة المديرين التنفيذيين على تداول أسهم شركاتهم.
مجتمعة ، تشير المقترحات وإجراءات الإنفاذ إلى أن الشخص المعين من قبل بايدن يسارع إلى صياغة واحدة من أكثر أجندات السياسات طموحًا منذ عقود.
